వ్యక్తిగత ఆర్థిక సలహాదారులు తమ ఖాతాదారులకు ఆర్థిక ప్రణాళికలను రూపొందించడంలో సహాయపడటానికి పన్ను మరియు పెట్టుబడి వ్యూహాలు, సెక్యూరిటీలు, బీమా, పెన్షన్ ప్లాన్‌లు మరియు రియల్ ఎస్టేట్ గురించి వారి జ్ఞానాన్ని ఉపయోగిస్తారు. వారు ఖాతాదారులను వారి ప్రస్తుత ఆదాయం, ఖర్చులు, బీమా కవరేజ్, పన్ను స్థితి, ఆర్థిక లక్ష్యాలు, రిస్క్ టాలరెన్స్ లేదా ఆర్థిక ప్రణాళికను అభివృద్ధి చేయడానికి అవసరమైన ఇతర సమాచారాన్ని నిర్ణయించడానికి వారిని ఇంటర్వ్యూ చేస్తారు. వారు తమ ఆర్థిక లక్ష్యాలను సాధించడంలో సహాయపడటానికి నగదు నిర్వహణ, బీమా కవరేజ్, పెట్టుబడి ప్రణాళిక లేదా ఇతర రంగాలలో వ్యూహాలను సిఫార్సు చేస్తారు. వారు ఖాతాదారుల కోసం ఆర్థిక ఆస్తులను కూడా కొనుగోలు చేయవచ్చు మరియు విక్రయించవచ్చు.