व्यक्तिगत वित्तीय सल्लाहकारहरूले ग्राहकहरूलाई वित्तीय योजनाहरू सिर्जना गर्न मद्दत गर्न कर र लगानी रणनीतिहरू, प्रतिभूतिहरू, बीमा, पेन्सन योजनाहरू, र घर जग्गाको ज्ञान प्रयोग गर्छन्। उनीहरूले आफ्नो हालको आम्दानी, खर्च, बीमा कभरेज, कर स्थिति, वित्तीय उद्देश्यहरू, जोखिम सहिष्णुता, वा वित्तीय योजना विकास गर्न आवश्यक अन्य जानकारी निर्धारण गर्न ग्राहकहरूसँग अन्तर्वार्ता लिन्छन्। उनीहरूले नगद व्यवस्थापन, बीमा कभरेज, लगानी योजना, वा अन्य क्षेत्रहरूमा उनीहरूलाई आफ्नो वित्तीय लक्ष्यहरू प्राप्त गर्न मद्दत गर्न रणनीतिहरू सिफारिस गर्छन्। तिनीहरूले ग्राहकहरूको लागि वित्तीय सम्पत्तिहरू पनि किन्न र बेच्न सक्छन्।