व्यक्तिगत वित्तीय सलाहकार कर और निवेश रणनीतियों, प्रतिभूतियों, बीमा, पेंशन योजनाओं और अचल संपत्ति के अपने ज्ञान का उपयोग ग्राहकों को वित्तीय योजनाएँ बनाने में मदद करने के लिए करते हैं। वे ग्राहकों से उनकी वर्तमान आय, व्यय, बीमा कवरेज, कर स्थिति, वित्तीय उद्देश्य, जोखिम सहनशीलता या वित्तीय योजना विकसित करने के लिए आवश्यक अन्य जानकारी निर्धारित करने के लिए साक्षात्कार करते हैं। वे नकदी प्रबंधन, बीमा कवरेज, निवेश योजना या अन्य क्षेत्रों में रणनीतियों की सलाह देते हैं ताकि उन्हें अपने वित्तीय लक्ष्यों को प्राप्त करने में मदद मिल सके। वे ग्राहकों के लिए वित्तीय संपत्तियाँ भी खरीद और बेच सकते हैं।